1-2 июня вебинар - Мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ: как избежать блокировок расчётного счёта и не попасть в «чёрный список»
вебинар - с 10.00 до 14.00 по московскому времени Бизнесом занимаются для извлечения прибыли. Но как её — эту прибыль — из него извлечь? На первый взгляд все способы вывода денег из бизнеса сводятся или к дорогим (налоги, комиссии), или к незаконным, или к опасным (с точки зрения банковского финмониторинга или гарантий получения средств в нужном виде в нужном месте в нужное время)… А то и к комбинации: дорого, незаконно, опасно… На семинаре мы рассмотрим все возможные способы, уделив максимальное внимание законным, минимально рискованным, максимально дешёвым (в том числе практически бесплатным!) и выгодным (экономия НДС и налога на прибыль!) вариантам. Также будут рассмотрены все актуальные на данный момент методы выплаты легальных доходов физическим лицам с минимальной налоговой нагрузкой. Семинар ориентирован на главных бухгалтеров, финансовых директоров и руководителей компаний, собственников бизнеса, налоговых юристов, специалистов по налоговому планированию. Программа семинара: 1. Нормативная база, последние изменения, актуальные рекомендации ЦБ. Основные термины. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ. •блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества; 4.Основные заблуждения о финмониторинге. 5.Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации. 7.«Чёрный список ЦБ» (список «отказников»). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Порядок реабилитации клиентов банков, Межведомственная комиссия при ЦБ. Инструкции для клиентов банков по действиям в конкретных ситуациях в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона. 8.Как ответить на запрос банка о предоставлении документов/информации? Примеры успешных ответов.
Программа семинара
2.Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.
3. Действия банков при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры ПОД/ФТ:
•приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
•отказ от проведения операции;
•отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).
Другие проблемы, которые может создать банк — включение «сценария выдавливания клиента из банка»:
•ограничение или полное отключение от интернет-банка;
•усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
•повышенные комиссии/заградтарифы;
•ограничение использования банковских карт (или их блокировка/неперевыпуск по окончании срока действия).
6.Степень (уровень) риска клиента. Как жить с повышенным уровнем риска.
Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно.
Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать.
9. Новая единая межбанковская платформа «Знай своего клиента» ЦБ («светофор») — «красный список ЦБ» в 2022 году. Принудительное исключение из ЕГРЮЛ и конфискация остатка денег на счёте при отнесении к высокой степени риска совершения подозрительных операций.
10. Примеры судебных споров клиентов с банками.
11.Ответы на вопросы.
Спикеры
-
КУЗЬМИНЫХ АРТЕМ ЕВГЕНЬЕВИЧ
Управляющий партнер компании «КУЗЬМИНЫХ, ЕВСЕЕВ & партнеры (KE&P)» , консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель Российской академии народного хозяйства и государственной службы при президенте РФ и Высшей школы экономики.
- Имеет около 25 лет опыта (с 1997 г.) практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках отдельных компаний и торгово-промышленных холдингов, в т.ч. 6 лет – на конкретных предприятиях и более 10 лет – в налоговом и организационно-финансовом консалтинге.
- Регулярное проведение авторских практических семинаров по налоговому планированию, проводимых в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Самаре, Нижнем Новгороде, Новосибирске, Челябинске, Ростове-на-Дону, Казани, Уфе, Красноярске, Брянске, Саратове, Ярославле, Ульяновске и других городах. Всего, начиная с 2003 года, его семинары и конференции посетило более 10000 представителей крупных и средних предприятий России.
- Автор более 50 статей по налоговому планированию для ведущих профессиональных журналов («Экономика и жизнь», «Финансовый директор», «Консультант», «Расчет», «Проверка в компании», «Справочник экономиста», «Управленческий учет и финансы», «Налоговые споры», «Практическое налоговое планирование», «Логистика и управление» и др.)
- Среди клиентов – сотни компаний сферы производства, оптовой и розничной торговли, строительства, услуг населению и B2B, география деятельности которых в основном включает в себя Москву и Центральную Россию, Уральский и Сибирский федеральные округа.
- Сфера профессиональных интересов - разработка и внедрение налоговых схем, построение холдингов и оптимизация финансовых потоков.
- Обладает глубокими знаниями и большим опытом в области рационального построения интегрированных холдинговых структур, налогового планирования деятельности отдельных предприятий и групп компаний, регулярно разрабатывает, и внедряет новые законные схемы и методы планирования налогообложения и финансовых потоков.