22 июня - Актуальные для бизнеса продукты в торговом финансировании

Сегодня в России стали доступны новые  финансовые инструменты, которые давно используются в зарубежной практике ВЭД. Они объединены в собирательный термин - торговое финансирование. Применение этих инструментов позволяет  изменить бизнес-модель компании, повысить эффективность  работы и  ликвидность денежных средств.

Как начать работу  с зарубежными банками, являясь компанией - резидентом России? Как перейти на иные способы оплаты с зарубежными поставщиками? Как использовать импортный факторинг? Какие варианты торгового финансирования  возможны без залога или депонирования собственных средств?

Ответы на эти и другие вопросы Вы узнаете, посетив данный мастер-класс.

В результате обучения Вы:

• узнаете о возможностях работы с зарубежными банками для российских компаний-импортеров, вариантах торгового финансирования по европейским ставкам
• рассмотрите схемы расчетов с поставщиками на условиях беззалоговых Letter of credit, выпущенных зарубежными банками, стоимость которых составляет 4-9% годовых
• научитесь ориентироваться в разновидностях letter of credit, и вести переговоры с поставщиками по выбору формы LC
• узнаете как можно применять факторинг во внешнеторговых сделках, средние ставки в мире 3-4 % годовых для факторинга сегодня
• узнаете о финансовых инструментах, позволяющих снизить риски курсовой разницы (хэджирование рисков)

Программа

1. Понятие торгового финансирования
2. Международные финансовые инструменты, с точки зрения их доступности и использования в текущей ситуации в РФ

• Letter of credit (3-8 % годовых)
• Stand by letter of credit (3-8 % годовых)
• Letter of guarantee (3-8 % годовых)
• Банковская гарантия исполнения  обязательств: Perfomance bond (3-5 %)
• Факторинг - понятие российского факторинга
• Факторинг во внешнеторговых сделках (импортный факторинг)

Практикум: «Рассмотрение базовых терминов, используемых при работе с упомянутыми инструментами: Applicant, Beneficiar,»

1. Основные проблемы компаний - импортеров при работе с зарубежными поставщиками

• Плюсы работы по  точки зрения покупателя и продавца
• Риски продавца
• Риски покупателя

1. Использование системы SWIFT в международной практике
2. Термины торгового финансирования, принятые в российской банковской сфере

• Аккредитив
• Механика работы аккредитива в российских банках

Практикум  “Рассмотрение базового формата LC»

1. UCP  latest version- международные правила, регламентирующие  взаимодействие  Покупателя и Продавца по Letter of credit

• Структура UCP 600
• Для чего необходимо базовое представление о UCP

1. Механика работы зарубежных банков с российскими компаниями-импортерами

• Беззалоговые  и безотзывные инструменты
• Требования к российским компаниям
• Последовательность  и  сроки процесса оформления
• Рекомендации по ведению переговоров с поставщиками для работы на более выгодных условиях при применении  данных инструментов

Практикум: «Анализ переговоров с поставщиком для перехода на оплату по LC»

1. Letter of credit

• Определение Letter of credit (LC)
• Пункты  для согласования с поставщиком
• Как использовать LC при работе с поставщиками за рубежом
• Варианты оформления LC в  зарубежных банках

Практикум: Кейс «Ознакомление с текстом и условиями Letter of credit для китайского поставщика»

1. Stand by letter of credit (SBLC)

• Отличия инструмента от letter of credit
• Почему SBLC более выгоден для покупателя

Практикум: Кейс «Ознакомление с  текстом и условиями SBLC  для европейского поставщика»

1. Letter of guarantee  (LG)

• Типы сделок, в которых применяется LG
• Пункты для согласования с поставщиком
• Сравнение трех инструментов: LC, SBLC, LG глазами поставщика и покупателя

Практикум: Кейс «Ознакомление с текстом и условиями  LG для европейского поставщика»

1. Банковская гарантия исполнения  обязательств: Perfomance bond

• Типы сделок, в которых применяется LG
• Пункты для согласования с зарубежным контрагентом

1. Взаимосвязь инструментов от зарубежных банков с паспортом сделки

• Поправки в контракт с поставщиком при работе с инструментами
• Взаимодействие с российским банком, в котором открыт паспорт сделки

1. Факторинг: Вы продаете задолженность вашего контрагента факторинговой компании

• Понятие российского факторинга и сферы применения, взаимосвязь с импортным факторингом
• Разновидности факторинга
• Базовые критерии оценки  дебитора факторинговыми компаниями

Практикум: «Ознакомление с текстом и условиями  факторингового контракта»

1. Импортный факторинг: вашу задолженность поставщику выкупает факторинговая компания

• Понятие импортного факторинга
• Разновидности инструмента
• Как влияет география, расположение поставщика на схему работы по факторингу
• Схема взаимодействия с поставщиком

1. Таможенная гарантия на рассрочку оплат НДС и таможенных пошлин

• Возможности данной гарантии
• Регламент ФТС  в отношении таможенной гарантии
• Оформление таможенной гарантии в аккредитованных ФТС российских банках

Практикум: Кейс «Ознакомление с текстом и условиями таможенной гарантии»

1. Валютные опционы как один из способов снижения валютных рисков

• Разновидности опционов
• Мировой опыт работы с опционами

1. Контрактование в юанях в российских банках

• Оплата без двойной конвертации
• Юридические нюансы при оплате поставщику в юанях

Практикум: Кейс «Анализ  оптимальных способов взаиморасчетов- какую валюту выбрать »